Business фото создан(а) freepik — ru.freepik.com «Этот вопрос должен был возникнуть раньше действий, но все же.
Можно ли получив деньги за оказание работ на ООО перевести их на счёт ИП близкого человека, который участвует в работе, по договору субподряда? Работы реальные.⠀
Банк запросил документы, опираясь на 115-ФЗ, а после отправки менеджеры «предложили» закрыть счёт ООО, из-за этого ли?
⠀
После также запросили документы по ИП»
⠀
_______
⠀
Из вопроса понятно, что речь идёт о попытке вывести/обналичить средства по фиктивной сделке
⠀
Банк постоянно анализирует операции юр.лиц и ИП и обращает внимания на формальные перечисления, не имеющие явного экономического смысла и очевидных законных целей, так как это критерий сомнительной сделки
⠀
Если банк обратил внимание:
⠀
Договоры со всеми вашими контрагентами у вас должны быть, это, в первую очередь, в ваших интересах. Предоставлять их и другие документы банку вы должны сразу, по требованию, так как два отказа — и вам откажут в операции или расторгнут договор (п.13.1, 13.2, 13.3 ст.7 115-ФЗ)
⠀
Думать, что вы просто уйдете из этого банка и без проблем откроете счет в другом, небезопасно, так как данные о высокорисковых клиентах передаются в Росфинмониторинг-ЦБ-всем банкам
⠀
Обижаться на банк не стОит, мониторить клиентов и их сделки — это его обязанность, в случае неисполнения которой он может быть лишен лицензии